Fraude digital y contra medios de pago

defraudaciones mediante phishing, bizum; criptoactivos, tokens y otros medios de pago

Velasco Núñez, Eloy

La presente monografía constituye una ambiciosa obra práctica procesal, penal y de responsabilidad civil derivada.
Además de explicar la relación actual entre la estafa (modalidad) y el FRAUDE (género) en el contexto de la evolución que la digitalización de la Economía y los nuevos medios de pago han supuesto para el Derecho europeo y español de nuestro días, la obra abarca fundamentalmente el análisis de los nuevos preceptos penales de la estafa o fraude maquinal/tecnológico (Art. 249.1.a CP), la utilización fraudulenta de instrumentos de pago distintos del efectivo (Art. 249.1.b CP), los actos preparatorios del fraude (Art. 249.2 y 3 CP), las conductas fraudulentas mixtas (estafas piramidales de inversión, SIM swaping, skimming, carding, phishing, pharming, smishing, vishing, spoofing, bizum,… ingeniería social, muleros…), la defraudación tecnológica (Art. 255 CP), la falsificación de medios de pago distintos del efectivo (Art. 399 bis y 400 CP), los delitos contra los criptoactivos, los fraudes cometidos por inteligencia Artificial y la responsabilidad civil vinculada al importe defraudado.
Del mismo modo se examinan también distintos aspectos relacionados con la investigación de estos actos: el papel de las empresas tecnológicas intermediarias, el de los CASP, el embargo de criptoactivos, herramientas de IA para combatir el fraude, búsqueda de claves privadas…
Y, adicionalmente se abordan también numerosas cuestiones procesales: jurisdicción, competencia, personación, análisis forense de dispositivos tecnológicos, medidas restrictivas tecnológicas, notificaciones con NFTs, actuación sobre la ID, decomiso…